В зависимости от вида лицензии у компании банки ОАЭ могут открыть и не открыть расчетный счет. Также банки с большим недоверием относятся к компаниям в Свободных зонах.
В Арабских Эмиратах существует несколько свободных экономических зон (Free Zone) с разными налоговыми и таможенными режимами. Здесь иностранцам разрешено вести бизнес без местного партнера. Предприятиям нерезидентов разрешено вести бизнес даже за пределами свободных зон.
Свободные экономические зоны предлагают бизнесу несколько преимуществ, в том числе режимы без НДС и таможенных пошлин, а также освобождение от корпоративного налога на 50 лет после регистрации компании. Большинство Free Zone находится в Дубае.
В Арабских Эмиратах существует несколько свободных экономических зон (Free Zone) с разными налоговыми и таможенными режимами. Здесь иностранцам разрешено вести бизнес без местного партнера. Предприятиям нерезидентов разрешено вести бизнес даже за пределами свободных зон.
Свободные экономические зоны предлагают бизнесу несколько преимуществ, в том числе режимы без НДС и таможенных пошлин, а также освобождение от корпоративного налога на 50 лет после регистрации компании. Большинство Free Zone находится в Дубае.
Вот примерный список документов, которые необходимо предоставить для открытия корпоративного счета:
1. Резидентские визы или Emirates ID всех учредителей и генерального директора компании
2. Учредительные документы: устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации, лицензия
3. Подтверждение полномочий на открытие счета: доверенность или решение учредителей
4. Подтверждение юридического адреса компании
5. Выписки со счета компании или банковские выписки со счетов учредителей для вновь зарегистрированных предприятий
1. Резидентские визы или Emirates ID всех учредителей и генерального директора компании
2. Учредительные документы: устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации, лицензия
3. Подтверждение полномочий на открытие счета: доверенность или решение учредителей
4. Подтверждение юридического адреса компании
5. Выписки со счета компании или банковские выписки со счетов учредителей для вновь зарегистрированных предприятий
Основные критерии для беспрепятственного открытия расчётного счета:
- Наличие реального офиса в ОАЭ - Банк должен понимать, где сосредоточен центр управления и контроля бизнеса, в рамках которого проводятся банковские операции;
- Подтверждение резидентского статуса подписанта по счету - Определение налоговой принадлежности для исключения автоматического обмена банковской информацией;
- Обязательный пакет подтверждающих документов в рамках процедуры KYC - Подтверждение источника происхождения средств, представление бизнес-профиля компании и резюме подписанта по счёту;
- Место проживания – все подписанты по счету должны иметь подтверждённый адрес проживания на территории ОАЭ;
- Банку важно понимать наличие резидентского статуса большинства акционеров;
- Назначение подписанта по счету определяется решением всех акционеров;
В случае невозможности открытия расчетного счета можно обратиться к платежным системам. Европейские платежные системы оценивают ОАЭ как рискованную юрисдикцию. В связи с этим необходимо будет предоставить расширенные сведения и подтвердить физическое присутствие. Платежная система Unlimit может открыть счет и настроить эквайринг если бенефициары будут не резиденты РФ.
На сегодняшний день банки ОАЭ работают с банками РФ в обычном режиме за исключением банков, которые попали под ограничение доступа к системе SWIFT.
На сегодняшний день банки ОАЭ работают с банками РФ в обычном режиме за исключением банков, которые попали под ограничение доступа к системе SWIFT.